Пенсионная карта МИР: Где лучше открыть карту для зачисления пенсии

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Пенсионная карта МИР: Где лучше открыть карту для зачисления пенсии». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Такие дебетовые карты, как правило, выпускаются с полным функционалом и обычными условиями. Но дополнительно на них можно начислять пенсию через ПФР. Единственное отличие – многие кредитные организации предлагают такие карты с бесплатным обслуживанием, тогда как классические варианты будут стоить денег.

Дебетовые карты для пенсионеров

Дебетовая банковская карта для пенсионеров – это инструмент, с помощью которого можно получать пенсии и соцвыплаты, не выходя из дома. В установленную дату ПФР просто перечисляет деньги на счет, указанный получателем при оформлении выплат.

Важно! В отличие от кредитных, дебетовые карты позволяют распоряжаться только собственными средствами. В некоторых случаях банки предоставляют овердрафт – услугу, позволяющую «уйти в минус», но задолженность потом придется погашать.

Для получения пенсии в 2020 году достаточно выбрать пенсионную карту, затем обратиться в финансовое учреждение для оформления и выдачи. Обычно процедура с момента подачи заявки занимает не более недели, а в некоторых банках сроки сокращены до 2-3 дней.

При получении пластика нужно попросить сотрудника распечатать реквизиты счета – они понадобятся для назначения пенсии. В дальнейшем они предоставляются в ПФР. Если пенсионер уже ее получает, но хочет перейти на карту МИР, ему необходимо подать соответствующее заявление в ПФР несколькими способами:

1. Лично в ПФР.
2. В МФЦ.
3. Через «Госуслуги».
4. Через личный кабинет на сайте ПФР.

С какими банками работает Пенсионный фонд Российской Федерации

Ежегодно Центробанк публикует списки финансовых организаций, которым ПФР передает средства в управление. То есть, с этими банками заключен договор на перечисление пенсий, и пенсионер может не беспокоиться о сохранности пенсии.

Таблица 1. Финансовые учреждения, имеющие право на перевод пенсий в 2018 г.

«Азиатско-Тихоокеанский банк»	«ОТП Банк»	Банк «Россия»
«Альфа банк»	Банк «Пересвет»	«Росэксимбанк»
Банк «Санкт-Петербург»	«Почта банк»	Сбербанк России
«Бинбанк»	«Промсвязьбанк»	«Связь-банк»
«БМ-Банк»	«Райффайзенбанк»	«Северный морской путь»
«Всероссийский банк развития регионов»	«Росбанк»	«Совкомбанк»
ВТБ	«Росевробанк»	ФК «Открытие»
«Газпромбанк»	Россельхозбанк	«Фондсервисбанк»
«Московский кредитный банк»	«Российский национальный коммерческий банк»	«Юникредит банк»
«Новикомбанк»

Требования к таким учреждениям установлены Постановлением Правительства № 761 от 13.12.2006 . До заключения контракта проводится оценка их деятельности по основным требованиям и дополнительным критериям для финансовых учреждений.

Лучшие пенсионные карты: альтернатива Сбербанку

Во многих кредитных организациях есть специальные предложения для пенсионеров, причем зачастую для получения таких продуктов достаточно просто показать пенсионное удостоверение. Иногда, правда, привилегии действуют только при получении пенсии на карту банка.

Некоторые думают, что получать пенсию возможно только на карту «Сбербанка», потому что это государственный банк, а государство выдаёт пенсии именно через эту кредитную организацию.

Однако пенсионный фонд может осуществлять перевод пенсии и в другие кредитные организации. Для того чтобы перевести пенсию на карту другого банка, иногда даже необязательно самому идти в пенсионный фонд, заявление на перевод можно заполнить непосредственно в отделении банка.

Благодаря наличию переводов с карты на карту, межбанку, переводам через Систему быстрых платежей сейчас не так уж и важно, на какую именно карту будет приходить пенсия, ведь перевести деньги на нужную карточку – это минутное дело. Тем не менее, когда есть возможность получить дополнительные преимущества по пенсионным картам различных банков, почему бы не потратить немного времени на их оформление.

В сегодняшней статье я подобрал пенсионные карты, которые показались мне интересными на данный момент. Жду ваших дополнений в комментариях.

Плюсы и преимущества дебетовой карты для пенсионеров

Пенсионная дебетовая карта – это удобный инструмент по манипуляции ваших средств на счете, а также быстрый способ получить вашу пенсию. Давайте постараемся разобрать все преимущества и плюсы пенсионной дебетовой карты:

• Пенсионная дебетовая карта – является неким хранилищем ваших средств, на которую ежемесячно автоматически переводится ваша пенсия. Теперь вам не нужно ходить и стоять в очереди в кассу, тратить деньги на автобус или метро, чтобы добраться туда
• Все пенсионный банковские карты имеют бесплатное обслуживание в отличии от обычных дебетовых карт. Поэтому вам не придется платить ежегодную сумму для функционирования вашей карты.
• Все банковские предприятия предоставляют полный перечень услуг для пенсионеров абсолютно бесплатно.
• Пенсионная дебетовая карта зачастую имеет также накопительный процент на остаток по средствам. Именно поэтому при определенной сумме на счете вы будете приумножать ваши средства на карте.
• Использование пластикового носителя, гораздо безопаснее чем наличных средств.

Рейтинг пенсионных карт

На основании характеристик карт и индивидуальных особенностей карт пенсионеров от различных банков мы предлагаем свой независимый рейтинг. Он основан на следующих основных показателях:

• Условия карты — финансовые показатели открытого пенсионного счета и затраты на открытие счета, его продление и стоимость различных форматов информирования;
• Удобство использования — совокупность характеристик, начиная от развития сети банкоматов банка и его партнерской сети и заканчивая удобством интернет-банкинга;
• Надежность банка — способность банка выполнять взятые обязательства;
• Доступность — возможность беспрепятственного использования карты на территории России, за рубежом, а так же сложность ее получения;
• Дополнительные условия — наличие бонусных программ и других привилегий, расширяющих возможности карты.

Как оформить пенсионную дебетовую карту

Стать владельцем пенсионной платежной карты довольно легко. Достаточно выполнить несколько простых шагов:

1. Выбрать подходящий пластик, основываясь на личных предпочтениях.
2. Подать заявку онлайн или в офисе финансового учреждения. Большинство людей выбирают первый способ. При заполнении анкеты можно сразу выбрать наиболее удобный офис для получения.
3. Дождаться ответа. Обычно он поступает через несколько минут.
4. Согласовать с сотрудником банка дату получения пластика. Он позвонит через несколько минут после одобрения заявки. В некоторых случаях клиентам не звонят, а отправляют СМС о готовности.
5. Получить карту в отделении.

Пенсионные карты в России сейчас весьма популярны, и некоторые банки организовывают бесплатную доставку на дом. Например, такая услуга сейчас предоставляется в Тинькофф.

На что пенсионеру нужно обратить внимание при выборе банка?

Чтобы выбрать подходящий и надежный банк, всегда стоит изучить все условия. При выборе банка можно придерживаться нескольких советов:

• Надежность. По-старинке пенсионеры считают, что госбанки – это самые надежные банки, поскольку их курирует государство. На самом деле деньги вкладчика и клиента застрахованы в любом банке до 1,4 млн.р., будь то частный или государственный банк (при условии, что банк входит в систему страхования).
• Местоположение. Учитывая, что суммы пенсий не такие уж и большие, можно выбрать банк по дополнительным условиям. Например, отделение этого банка находится около дома, где проживает пенсионер. Ему будет удобно обслуживаться в этом отделении и не нужно куда-то далеко ездить. Здесь можно столкнуться с тем, что если это отделение закроют, то придется искать новое. А если банк мелкий, то офисов у него мало.
• Условия по карте. Стандартная пенсионная социальная карта бывает самой простой, без привилегий. Она имеет небольшие лимиты на снятие, минимальный процент на остаток, что для некоторых пенсионеров неинтересно. В этом случае можно подобрать для себя более выгодный вариант с начислением процентов на остаток и начислением бонусов (кэш-бэка) за покупки.
• Снятие без комиссии в любых банкоматах. Это, пожалуй, одно из важных преимуществ пенсионной карты. Банкоматы своего банка иногда бывает сложно найти, а деньги нужно снять срочно. Возможность снимать с карты в любом банкомате без комиссии в этом случае будет очень кстати.
• Преимущества в обслуживании. Имея пенсионную карту, клиент может получать в банке дополнительные преимущества, например, сниженный процент на кредитование, бонус к процентной ставке по вкладу, льготные кредитные карты и пр.
• Сотрудники банка. Этот факт многие упускают из вида, выбирая только банк, а не обслуживание. Часто клиенты обслуживаются в том банке, где им приветливо улыбаются, помогают решать проблему. Пожилому человеку, как никому другому, нужно больше внимания. Бывает так, что банк крупный и известный, а персонал неприветливый, обслуживает строго по шаблону.

Таким образом, взвесив все «за» и «против» можно подобрать для себя подходящий банк для получения пенсии.

Три выгодных карты «Мир» с процентом на остаток

Карты национальной платежной системы «Мир» не только не зависят от западных санкций, но и позволяют получать доход. Выбрали три карты «Мир» со ставками от 10% годовых.

После повышения ключевой ставки ЦБ до 20% банки стали активно повышать проценты по вкладам. А вот по доходным картам ставки пока не поспевают за депозитными. Логика банков понятна — договор вклада предполагает, что вкладчик определенное время не будет трогать размещенные на депозите деньги, и банк может сможет распоряжаться ими по собственному усмотрению. Деньги же на доходной карте держатель карточки может потратить в любой момент, поэтому банку нет смысла начислять на них высокие проценты.

Тем не менее мы отобрали три карты «Мир», по которым можно получать доход не менее 10% годовых.

Анализ отзывов реальных пользователей пенсионной карты МИР показал, что не все клиенты правильно поняли порядок начисления процентов.

Некоторые владельцы, например, перевели на карточный счет все свои сбережения и теперь ждут начисления процентов на эту сумму.

В том, что люди не проинформированы о правилах начисления процентов – вина сотрудников банковской организации.

Проценты в размере 3,5% начисляют только на остаток от перечислений пенсионных органов, а не любую сумму, размещенную на счете пенсионной карты.

Также клиенты считают, что 3,5% годовых – это мизерные проценты. Есть предложения сделать СМС-информирование бесплатным.

Некоторые пользователи жалуются, что банк не начисляет процентов на остаток.

Как получить социальную карту Сбербанка для пенсионеров

Как указано выше, право на получение обозначенных продуктов имеют все пенсионеры. Это следующие группы населения:

• Пенсионеры по возрасту. При этом трудовой стаж не имеет значения. При достижении пенсионного возраста каждый гражданин становится получателем пенсии;
• Люди, получающие пенсию в связи с наличием инвалидности. На карту зачисляются все денежные средства такой пенсии;
• Получение специальных пенсий также осуществляется на социальную карту. Специальными пенсиями называются выплаты по выслуге лет, которые положены вышедшим в отставку военным, полицейским, прокурорам и так далее.

Таким образом, право на карту возникает у всех категорий пенсионеров, независимо от основания получения пенсионных выплат. Для оформления карты необходимо иметь только паспорт. Ведь нужно заверить принадлежность к российскому гражданству и наличие регистрации. Все указанные сведения содержатся в паспорте гражданина. Понадобится еще пенсионное удостоверение. Больше никаких бумаг не нужно. В сбербанке не потребуют выписки из трудовой книжки, справок из Пенсионного фонда. Вся процедура получения продукта максимально упрощена в целях удобства получателей пенсии.

Важно разобраться в способах получения пенсионной карты. Процедура имеет некоторую специфику

Поэтому, ее следует рассмотреть более детально:

• Самым простым способом станет получение карты в отделении Сбербанка по месту жительства. Достаточно посетить офис и взять талон на получение новой карты. Это подойдет для тех, кто впервые оформляет пенсионную карту. В офисе менеджер примет заявление и через три недели карта будет готова;
• Если нужна замена карты вследствие окончания срока действия или утраты, то следует также обращаться в офис банка. Последовательность действий будет такой же. Следует взять талон и сообщить менеджеру о необходимости замены продукта. Потребуется заполнить стандартный бланк заявления с указанием причины перевыпуска. При этом взамен прежней карты Маэстро пенсионер получит новую карту МИР;
• Если пенсионер является держателем других продуктов банка, у него должен быть личный кабинет. Это удобный сервис, который дает доступ онлайн ко всем действиям. В том числе можно заказать перевыпуск пенсионной карты. То есть, для использования сервиса личного кабинета, пенсионер уже должен быть держателем пластика. После формирования заказа, через две – три недели пенсионеру придет м смс-сообщений с уведомлением о перевыпуске карту. Однако получать ее придется только лично при посещении офиса банка. Не допускается отправления продукта почтой или передача его курьером. Поэтому, пенсионеру все равно придется посещать отделение банка;
• Если нужна новая карта, то воспользоваться личным кабинетом не получится. Нужно только брать документы и идти в офис Сбербанка.

Таким образом для оформления новой карты потребуется только паспорт и пенсионное удостоверение. А для перевыпуска достаточно только личного паспорта. При этом во всех случаях необходимо наносить визит в отделение банка. Выполнить все действия и получить карту онлайн не получится. Это делается для защиты держателей продуктов от мошеннических действий.

ВТБ будет начислять 6% годовых по счету при переводе пенсии на карту банка

ВТБ ежемесячно будет начислять 6% годовых на остаток по текущему счету клиентам старшего поколения, которые начали получать пенсию на карту «Мир» ВТБ с 1 июня и позже. Им также доступен повышенный кешбэк в размере до 10% за покупки в аптеках и оплату картой услуг ЖКХ.

Доходность в размере 6% годовых по текущему счету доступна для граждан, которые начали получать пенсию на карту ВТБ или перевели ее из другого банка и получили первое пенсионное зачисление начиная с 1 июня 2021 года. Доход выплачивается ежемесячно и начисляется на ежедневный остаток по счету на сумму не более 100 тыс. рублей.

Кроме повышенной доходности по текущему счету, клиентам, которые начали получать пенсионные выплаты на карту ВТБ с 1 июня и позже, будет зачисляться кешбэк при карточных транзакциях в самых востребованных категориях — за оплату услуг ЖКХ и за покупки в аптеках — в размере до 10% от суммы платежа. Для этого к Мультикарте, на которую начисляется пенсия, нужно бесплатно подключить одну из бонусных опций. Срок действия предложения ограничен.

«Сегодня старшее поколение принимает активное участие в экономической жизни страны и рационально пользуется своими накоплениями. Чтобы пенсионерам с нами было удобно и выгодно, мы разрабатываем для них специальные комплексные продукты и развиваем цифровые сервисы. Недавно банк запустил для клиентов старшего возраста специальный вклад, а тем, кто начнет получать пенсию на карту ВТБ с июня, доступна повышенная доходность по текущему счету, которая превышает среднерыночные ставки по депозитам. При этом для получения повышенной доходности даже не требуется открывать вклад или накопительный счет — достаточно просто получать пенсию на карту. А недавно перевод пенсии в ВТБ стал еще удобнее: оформить зачисление пенсии на карту банка можно дистанционно — в интернет-банке ВТБ Онлайн», — комментирует Андрей Осипов, старший вице-президент, руководитель департамента розничных продуктов и сегментов ВТБ.

Начисление процентов на остаток по пенсионной карте ВТБ до 8,5% годовых

К приятным бонусам для владельцев относится начисление процентов на остаток по пенсионной карте ВТБ. Эффект достигается за счёт подключения опции «Сбережения».

В зависимости от срока накопления увеличивается процент на остаток: от 4 до 7%.

1-2 месяц базовая ставка составит 4%, с 3 месяца увеличится до 5%. Через полгода процентная ставка составит 5,5%, а с 12 месяца доберётся до максимального значения в 7%. Откуда же тогда 8,5%?!

Помимо базовой ставки существуют надбавки от 0 до 1,5%. Дополнительный процент начисляется за расход средств с карты:

Складываем, и получаем те самые 8,5%.

Опция входит в одно из семи бонусных предложений ВТБ. Теоретически пользователь имеет право менять предпочтения в сторону той или иной функции ежемесячно, но тогда теряется смысл подобного накопительного счёта.

Как перевести свою пенсию на пластиковую карту

Итак, мы провели обзор наиболее популярных кредитных организаций и их предложения для пенсионеров. Но вместе c ntv нужно наверняка знать, как получить пластиковую карту и перевести свою пенсионную выплату на банковский счет. В первую очередь нужно будет обратиться в кредитную организацию и заказать карту, то есть открыть счет. Из обязательных документов потребуется пенсионное удостоверение, СНИЛС и личный паспорт.

После того как сотрудник банковской организации проверит подлинность документов, он составит договор и выдаст необходимые документы для пенсионного фонда, в числе которых номер банковского счета. Далее, нужно будет обратиться в Пенсионный фонд по месту жительства и подать заявление на перевод пенсионных выплат на счет банковской организации.

В каком банке лучше оформить карту МИР

Обзор банков показывает, что практически везде карточка МИР обслуживается бесплатно

Поэтому при выборе подходящего банка стоит обратить внимание на размер процента на остаток, кэшбэка, а также на наличие/отсутствие банкоматов поблизости

Банк	Обслуживание, руб.	Процент на остаток	Кэшбэк
Сбербанк	3,5%	до 30%
ВТБ	до 8,5%	до 10%
Почта Банк	до 6%	—
Россельхозбанк	до 6%	5%
Промсвязьбанк	5%	до 40%
Ак Барс	5%	5% годовых
УРАЛСИБ	0 или 199-250 руб/мес.	—	1,5 бонуса за каждые 25 руб.
Московский индустриальный банк	0, затем 200 руб./мес.	до 6%	5%
Росбанк	0 или 199 руб./мес.	8%	до 20%
ЮниКредит Банк	500 руб./год	—	до 20%

Социальной картой «Мир» невозможно оплачивать покупки вне страны. Даже в заграничных представительствах и филиалах Сбербанка не предусмотрено снятие с этого вида карточки наличных средств.

Многие пенсионеры жалуются на высокий тариф за пользование сервисом мобильного банка, хоть он и является льготным. Но ведь существует тарифный план «экономный». Его всем предоставляют беcплатно.

Недостатками также называют:

• Нет возможности иметь несколько карт к одному счету.
• В случае утери карточки придется заплатить 30 рублей за ее перевыпуск.
• В банкоматах других банков проверка баланса является платной – 15 рублей за один раз.

Похожие записи:

• Как в ДНР определяется размер пенсии по возрасту
• Какого года выпуска доллары действительны в россии
• 10 принципов декларации прав ребенка